提領大筆現金理由、臨櫃提款大額、大額提領現金在PTT/mobile01評價與討論，在ptt社群跟網路上大家這樣說

本魯因為家人做生意的關係

這次交貨款，但該客戶指明要現金，非常

麻煩

金額有5000萬，但我怕被搶

或是拆開來交付

一次提100萬分50次交付

但拆50次怕被行員問東問西的，尤其100

萬也不是小數目

請問這種巨額提款都要怎麼處理？


--

→ fongse: 找警察護鈔阿 拆50次會被通報50次反而麻煩 10/26 12:42
推 Go2: 然後都用2000抄可以減少一半體積 不過這金額太大銀行會注意吧 10/26 12:45
→ erik8866: 56不能亡 10/26 12:46
推 kitten123: 交給我幫忙保管就安全了~ 10/26 13:05
→ alex1973: 這種數量的現金, 除了台銀總行以外, 大部分銀行分行不會 10/26 13:06
→ alex1973: 準備這麼多現鈔吧, 其實你更該注意的是, 會不會被洗錢防 10/26 13:07
→ alex1973: 制法盯上, 大額的現金轉移通常都會被關切 10/26 13:07
→ fongse: 合法的交易 有相關憑證就沒問題了 10/26 13:08
→ maska: 一般銀行都會以現鈔不足婉拒 10/26 13:11
推 rsh2: 給銀行本支不行嗎？視同現金 10/26 13:12
推 mfouraone: 大金額都是給銀行本票吧 10/26 13:49
推 scott2009: 票交所下面的台銀一般都會有這樣的數量 10/26 13:54
→ scott2009: 台中就是自由路那間，不過後面可是有一整排的長槍警察 10/26 13:55
推 shadowen5431: 貨款5000萬也蠻猛 10/26 14:03
推 milk7054: 就說貨款阿，笑死人了，領自己帳戶的錢還要問東問西 10/26 15:41
→ milk7054: 金庫或者從別的分行調，反正客戶要領銀行自己想辦法 10/26 15:43
→ milk7054: 大背包，一次去領個500萬應該還好而已 10/26 15:49
推 ew9801: 對方不怕收到偽鈔嗎? 10/26 16:20
→ lovelyu: 只接受現金的 有問題的機率大 10/26 16:30
推 a98756538: 港覺怪怪der 10/26 16:35
→ tn907915: 怕被搶還在這裡大方的問，等等不怕被人肉搜? 10/26 16:58
→ akizut: 在銀行面交？ 10/26 16:59
推 breakingdown: 也覺得銀行面交比較保險… 10/26 17:00
→ breakingdown: 一方不怕收到偽鈔，另一方也不用拿著錢到處跑 10/26 17:01
→ breakingdown: 只是還是覺得很奇怪…為什麼一定要現金… 10/26 17:02
推 andrea810818: 5000萬的貨款指名要現金蠻詭異的... 10/26 17:29
→ fire811: 家裡人被綁票阿. 一切就說得通了 10/26 17:32
推 cyandic: 銀行會通報吧，照實說又被國稅局盯上 10/26 18:20
推 milk7054: 開支、轉帳票就不會課稅?? 10/26 18:49
→ milk7054: 開支票、轉帳 10/26 18:49
推 a4107w: 5000萬要信金不覺得很詭異嗎@? 10/26 18:51
→ milk7054: 就提現為名，轉帳為實，對方怕被查稅 10/26 18:53
→ IAMTHELAW: 黄金珠寶之類的吧？ 10/26 19:34
推 terfd: 做生意要付到5000萬 更扯的是對方要現金 這你敢信？ 10/26 19:41
推 CoffeeMoon: 金管會應該要建立大額存提現金一律收取手續費機制， 10/26 19:42
→ CoffeeMoon: 例如每存提百萬手續費皆收1000。一來點鈔耗時耗力沒 10/26 19:43
→ CoffeeMoon: 賺頭，二來還有洗錢疑慮，假鈔問題。 10/26 19:43
→ eric820602: 銀行面交現領現存 10/26 19:50
推 littledrop: 對方不用點錢?不用驗鈔? 10/26 21:05
→ O12: 正當用途為何怕行員問 10/26 21:37
→ O12: 樓上不是有說請警察護鈔啊 10/26 21:38
→ cathysakura: 行員一定會關心你的，議用匯款還是以較安全。 10/26 22:25
推 Aussielover: 洗錢不都是用古董字畫豪宅買賣在洗嗎？ 10/26 22:30
→ freeawei: 假提現，真轉帳 10/26 23:41
→ diqoedin: 現領現存感覺不錯 10/27 01:09
→ yaki: 去平常就有往來的分行 先打電話知會襄理或經理(生意做那麼大 10/27 01:31
→ yaki: 別告訴我你們跟主管不熟) 以前曾收過客人一千多萬現金 10/27 01:32
→ yaki: 還要拆開好幾筆存進帳戶 頗麻煩 10/27 01:33
推 netfly: 小心被詐騙 10/27 01:33
推 MrClock: 坦白說不相信是正當貨款、匯款上限單筆是5千萬何不匯款就 10/27 03:09
→ MrClock: 好？國稅局真要查領現也跑不掉。再來銀行不是隨便調就有 10/27 03:09
→ MrClock: 五千萬、我們分行現金也才六七千萬、要調錢至少要一天。 10/27 03:09
→ MrClock: 樓上有人回得很天真、銀行也不是特別為某人開的、請體恤 10/27 03:09
→ MrClock: 銀行員工、都是工作都是人。 10/27 03:09
推 milk7054: 台銀以外銀行的分行，金庫的現金量沒那麼大，但客戶有需 10/27 05:29
→ milk7054: 求就得想辦法調，天真的是有人認為可以限制客戶領錢 10/27 05:29
→ milk7054: 分行不是沒錢是不需要佔這麼多空間，跟台銀租倉庫 10/27 05:32
推 khrisiverson: 對方是索馬利亞籍的嗎 ? 找止兀幫忙也許有用 10/27 08:10
→ haman961129: 我們分行頂多留20顆... 10/27 08:13
推 t7788921: 推yaki,生意做這麼大最好是分行主管不熟 10/27 08:14
→ t7788921: 先打去說一下 10/27 08:14
→ sdiaa: 領這麼多要先講讓銀行去調度... 平常哪來這麼多現金 10/27 08:40
推 Palladium: 不選擇匯款，這客戶擺明要避稅，國稅局100%會盯上的 10/27 10:36
→ Palladium: 即使你每天領不超過50萬免申報, 還是會被盯上 10/27 10:37
→ skycash: 只有我覺得怪怪的嗎!? 10/27 13:37
推 victoryss: 感覺案情不單純 10/27 14:14
推 abcccbbs: 5000萬要現金反而奇怪欸 10/27 14:16
→ ayulovem: 摳摳 請開門 10/27 21:03
→ iamjimchen: 有點扯啦 10/27 21:05
推 jilloooo: 要不要先去查往來公司底細啊 10/27 21:44
推 jilloooo: 對方很可能是營運出狀況或是非正常公司所有才用現金 10/27 21:53
推 nekomansion: 客戶是不是名字叫做法院？ 10/27 23:14
→ rain3: 交貨款! 那收錢的人應該是廠商，怎麼是客戶? 10/28 00:08
→ pouy: 生意做好大 QQ 10/28 00:37
→ sdiaa: 法院已經有收支票惹 10/28 09:19
→ kuoyu: 該不會是對方被查扣帳戶發不出薪水 所以不能匯款? 10/28 09:54
→ nekomansion: 哈哈哈哈，樓上這樣說，原po家裡姓郭嗎？ 10/28 10:52
→ iele: 其實很可疑 一般做生意大額不會以現金 10/28 11:12
→ fongse: 反正都射後不理了 大概也是.... 10/28 15:36
→ sdiaa: 五千萬 還大郭董五百萬 10/28 15:57
推 oscar316103: 可申請警察護鈔 10/28 22:23
推 Elain1203: 要提領這種金额大多要開金庫最好事先問過，庫現有一定 10/28 23:24
→ Elain1203: 比例限制，不是每家(或每天)都有$，庫現太多一般會資送 10/28 23:24
→ Elain1203: 回台銀。一般來說，行員應該會希望你別提現建議開本支 10/28 23:25
→ Elain1203: 或匯款，真要提會先幫你叫警察護鈔。 10/28 23:25
推 eric6east: 領這麼多，如果不是熟客，我應該會報洗錢 10/29 08:32
推 sn245763: 存、領、換超過50萬就會通報，跟熟客無關，是法律規定。 10/29 08:53
推 milk7054: 提領才要通報吧，存50萬要通報還蠻魯的 10/29 11:15
→ milk7054: 客戶存超過5千萬你還跟他不熟，就像店員不認識VIP客戶 10/29 11:17
推 milk7054: 抱歉，存也是要大額通報 10/29 11:26
推 netfly: 客戶跟廠商收錢？ 難道是車手 10/29 17:34
推 eric6east: 大額通報跟疑似洗錢通報是分開的..... 10/31 16:34
→ eric6east: 超過50萬本來就要做大額通報，但不代表要做洗錢通報， 10/31 16:35
→ eric6east: 好嗎？ 10/31 16:35